미국 검찰, 디지털 자산 동결 공격적… 법적 보호 우회 논란 (+디지털자산, 자금세탁, 블랙리스트, 검찰)

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(서울=호수뉴스) 코인데스크에 따르면 미국 검찰은 불법 활동과 연관된 것으로 보이는 디지털 자산을 동결하는 데 더 적극적이다. 다만, 이러한 디지털 자산 동결은 발행자가 정부 요청에 따라 자발적으로 동결하는 경우 전통적인 자산 압수의 법적 보호를 우회할 수 있다. 이에 따라 합법적으로 취득한 자산에 대한 접근이 갑자기 막히는 상황이 발생할 수 있다.

전통적인 금융 범죄 수사에서는 연방 정부의 자산 동결 및 압수 권한이 법적, 헌법적 보호 장치에 의해 규율된다. 법 집행 기관은 자산과 범죄 혐의 간의 연관성을 입증하고, 압수 영장과 같은 사법적 허가를 받아야 한다. 압수된 자산은 이후 연방 몰수 제도에 따라 처리된다.

디지털 자산 블랙리스트, 무엇이 문제인가…

자발적인 디지털 자산 동결은 기존 압류 절차와 다르다. 법원의 승인 대신, 법 집행 기관은 발행자에게 특정 지갑 주소를 동결하거나 블랙리스트에 등록할 것을 요청할 수 있다. 이러한 방식은 GENIUS 법안으로 더욱 강화되었는데, 이 법안은 스테이블코인 발행자가 법 집행 지시에 따라 토큰을 동결하거나 제한할 수 있는 기술적 능력을 갖추도록 요구한다. 그러나 스테이블코인이나 다른 디지털 자산 발행자를 통한 구제 수단은 제한적일 수 있다. 발행자들은 대체로 정부 기관의 요청에 따르며 동결의 근본적인 사유를 알지 못하기 때문이다. 따라서 자산이 동결된 개인이나 단체는 관련 정부 당국과 직접 소통해야 한다.

이러한 문제는 블록체인 시스템의 가명성과 추적 가능성 때문에 더 복잡해진다. 지갑 주소가 개인의 신원을 직접 드러내지는 않지만, 블록체인 거래는 공개되어 믹서 등을 사용하지 않으면 추적이 가능하다. 이에 법 집행 기관은 블록체인 포렌식 도구를 활용해 의심스러운 지갑에서 시작된 자금의 이동 경로를 추적한다. 다만, 분산된 네트워크에서 자금을 추적하는 것은 지갑의 가명성 때문에 불확실성을 야기한다. 조사관들이 불법 활동의 출처를 파악해도, 범죄에 연관된 지갑과 무심코 자금을 받은 지갑을 구분하기 위한 자원이 부족할 수 있다.

수천만 달러에 달하는 부당하게 동결된 자산을 성공적으로 해제한 경험에 비추어 볼 때, 단순히 상류 불법 활동과 하류 동결 지갑 사이의 거래 횟수만으로는 충분하지 않다. 정부 기관은 자금이 어떻게, 왜 획득되었는지 이해하려 하며, 거래의 적법성과 문서 증거를 요구한다. 이는 본래 조사 기관에 있어야 할 증명 책임을 자금이 동결된 디지털 자산 보유자에게 전가하는 것이다. 미국 법 집행 기관은 먼저 동결하고 나중에 질문하는 접근 방식을 취하며, 동결된 디지털 자산 소유자에게 무죄를 입증하도록 요구한다. 이러한 방식은 미국 법 집행 기관의 광범위한 관할권 해석과 결합되어, 불법 활동과 수십 단계를 거쳐 자산을 취득한 경우에도 전 세계의 모든 디지털 자산 보유자를 위험에 빠뜨릴 수 있다.

디지털 자산 동결, 개인과 발행자가 알아야 할 점…

정부의 디지털 자산 동결 요청과 관련하여 발행자와 보유자 모두 스스로를 보호할 수 있는 방법이 있다. 지갑이 동결될 경우 대응할 수 있는 시간은 제한적일 수 있으며, 초기 잘못된 대응은 되돌리기 어려울 수 있다. 이러한 위험을 줄이기 위해 디지털 자산 보유자는 주의해야 할 점들이 있다. 한편, 자산이 부당하게 동결되었다고 판단하는 이용자들의 민사 소송 위험을 줄이기 위해 디지털 자산 발행자가 취할 수 있는 조치들도 존재한다. 또한, 새크라멘토 카운티 지방 검사인 호는 암호화폐와 같은 불명확한 규칙과 집행 관행이 혼란을 초래한다고 지적한다. 그는 법의 명확성이 성장을 촉진해야 한다고 주장한다.

직면한 어려움에도 불구하고, 정부의 디지털 자산 동결 요청 양측인 발행자와 보유자 모두 스스로를 보호할 수 있는 다양한 방법을 유지하고 있다. 지갑이 동결될 경우 효과적으로 대응할 수 있는 시간 창이 제한적일 수 있으며, 초기의 잘못된 조치는 되돌리기 어려울 수 있다. 따라서 이러한 위험을 최소화하기 위해 디지털 자산 보유자에게는 특정 조치들이 권장된다. 또한, 자산이 부당하게 동결되었다고 판단하는 이용자들의 민사 소송 노출을 줄이기 위해 디지털 자산 발행자가 취할 수 있는 방안들도 있다. 결국, 법의 명확성 추구가 혼란을 야기하는 대신 성장을 촉진해야 한다.

스테이블코인 발행자가 법 집행 지시에 따라 토큰을 동결, 소각 또는 기타 방식으로 제한할 수 있는 기술적 능력을 유지할 것을 요구하는 GENIUS 법안이 있다. 또한, 새크라멘토 카운티 지방 검사인 호는 암호화폐와 같은 모호한 규칙과 집행 관행이 혼란을 초래하며, 법의 명확성을 추구하여 성장을 촉진하기보다는 혼란을 야기한다고 주장한다. 그러면서도, 이러한 상황에서 발행자와 보유자 모두 스스로를 보호할 수 있는 다양한 방법을 유지하고 있다. 결국, 모든 스테이블코인 또는 기타 디지털 자산 보유자는 불법 활동으로부터 여러 단계를 거쳐 자산을 무심코 취득한 경우에도 전 세계 어느 곳에 있든 위험에 빠질 수 있다.

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